【初心者向け】暴落は怖くない
2020年3月
歴史的大暴落
が起きていますね。
最近、投資を始めたばかりで
急激な暴落により
資金が含み損を抱えている方
多いのではないでしょうか？
そんな人はまず、なにをすべきなのか。
まずは暴落の歴史と
具体的な対策について
解説していきます。
株価暴落の歴史
1925年から2020年にかけて
20%以上の暴落というのは
８回起きています。
この暴落というのは
相場のリセットとも言われ
約10年に１回(8～12年)の周期で訪れているそうです。
そして回復するまでに
約４年かかります。
ですが、過去８回に共通して言えることは
回復しなかったことはない
という事です。
多くの人が暴落を経験し
こんなはずじゃなかった。
もう投資なんかしない。
と相場からリタイアしていくでしょう。
でも、ちゃんと
４年後には回復しているのに笑
この記事を読んで下さっている読者の方には
リタイアして欲しくないです。
そこで再確認です。
相場は10年周期で必ず暴落します。
暴落は避けることが出来ません。
ですが、必ず回復します。
今まで通り
投資信託の積み立てを継続しましょう。
暴落により価格が下がっている
今だからこそ
低価格帯で積み立てを継続しましょう。
暴落中は株価の
バーゲンセールです。
続いて、暴落時の対策を
具体的に確認していきます。
チャートを見るのをやめよう
は？
そう思った方も多いのではないでしょうか
ですが、考えてみてください。
暴落時にスマホやパソコンで
何回チャートを確認していますか？
答えられないほどたくさんしていますよね？
その行動が自分の不安を煽っています。
朝起きてすぐ
通勤中
仕事中
帰宅中
家についてからも
落ち着かず
寝る前まで
相場が気になってませんか？
そんな人は思い出してください。
暴落とはなんなのか。
必ず訪れるものなのです。
そして回復しなかったことはありません。
あなたがチャートを観察すれば
相場は回復しますか？
しませんよね。
だからこそ、暴落による損失は
受け入れましょう。
チャート観察していると
値動きがきになり
感情でトレードしてしまいます。
そんなときに限って損失は大きくなっていくものです。
安心してください。
チャンスは今後、無限にあります。
あなたが相場で生き残っている限り。
気持ちを落ち着かせましょう。
過去の人生で焦って良かった経験はありますか？
きっとないですよね。
暴落は必ず起きるし
回復しなかったことはない。
と頭に叩き込んで
ひたすら積み立て投資を行っていきましょう。
損失を過去の事と受け入れよう
人間、誰しも良くないことが起きると
そのことしか考えられなくなります。
友達と喧嘩をした
親と喧嘩をした
好きな人に失恋した
会社で上司に怒られた
過去に一回は経験がありますよね？
そんなときどうでしたか？
きっと何をするにしても
そのことしか考えられなくなったと思います。
投資にも同じことが言えます。
損失を出しているときは
損失の事しか考えられなくなるものです。
このように目の前の損失を
直視できない状況で
投資を行っていく事は
大変危険です。
何より、精神状態に良くないです。
将来の生活を豊かにするために
投資を行っているのに
投資が影響で不安定な精神状況になっては
本末転倒です。
一度、損失を受けいれましょう。
どうしても切り替えられない
という方はこれを機に
ポジション量を見直してみませんか？
暴落によって資金の目減りが気になるのであれば
総資産の中で
現金と投資金
の割合を見直してみましょう。
きっとリスクを取りすぎているのでしょう。
よく言うのは
生活防衛資金として
給与の6月分は厳禁で保有しておこう
といいますね。
手取り月20万なら
約120万円ですね。
これらは現金として預金していきましょう。
自分の経験でもそうですが
現金として一定額保有していると
損失に対しても
落ち着いて対処できます。
没頭できることを見つけよう
3つは趣味を見つけるという事です。
楽しい時間は早く過ぎるといいますが
それです。
オススメは
筋トレと運動です。
損失の事が頭によぎるのは
暇を持て余しているからなんです。
筋トレをしてみましょう。
きっと頭の中がすっきりします。
それでもだめなら
ぐっすり眠りましょう。
軽度な運動と良質な睡眠は
精神状態に
良い影響をもたらします。
暴落によって精神は
自分の気付いていないほどに
疲れています。
しっかりした休養を取りましょう。
まとめ
暴落というのは
必ず起きるもので避けては通れません。
ですが、回復しなかったことはありません。
もう一度、言います。
回復しなかったことはありません。
短期の値動きを気にして
自分の精神をすり減らさないように
現状を受け入れて気持ちを整理しましょう。
決して値動きを気にして
短期的に感情任せの取引
をしないようにしましょう。
投資において大切なのは
お金を増やすことですが
そのためには
お金を失わないことが大切です。
相場からリタイアしないためにも
今現状の損失はしっかりと受け入れて
コツコツ積み立てを
継続していきましょう。
自分のメンタルの強さに限界はないです。
【初心者用】口座開設の手順
はい、今回は
投資信託をやってみよう！
でも、どうすればいいの？
何すればいいの??
という方に向けた内容になっています。
証券会社を選ぼう
投資信託を始めるためには
証券口座を開設する必要があります。
え！難しそう
と思った方
そんなことないです。
とても簡単
5分で終わります
しかも、無料で出来るので
安心してください。
流れとして
まず、証券会社から証券口座を
開設するのですが
現在、証券会社は
たくさんあります。
どれを選んでいいのか迷ってしまうほどに。笑
そこで私が使っている
楽天証券の
口座開設手順を紹介します。
まずは
へアクセスしましょう。
サイトを開くと
まず、この画面が表示されます。
下に表示されている
「いますぐ口座開設」
をタップしましょう。
タップすると画面が切り替わます。
サイトの指示通りに
楽天会員の方
楽天会員ではない方
該当する方をタップしてください。
順番に必要情報を
入力していきましょう。
楽天会員だと
本人情報が自動入力されているので
スムーズに口座開設出来ます。
といってもあまり関係ないので
気にしないでいいです。
開設口座の選定
はい、なんじゃこりゃ？
となりますよね。
簡単に解説すると
・特定口座開設する(源泉徴収あり)
⇒税金の計算・納税を証券会社が代行してくれる。
確定申告不要
・特定口座開設する(源泉徴収なし)
⇒証券会社が年間取引報告書を作成してくれる。
確定申告必要
・特定口座開設しない
⇒税金の計算・書類作成・納付を自分で行う必要がある。
確定申告必要
の3択を選べばいいんです。
一番左を選びましょう。
投資を行う場合
利益に応じて税金を払わなくては
なりません。
そうです。確定申告です。
アレルギーの方もいるんじゃないでしょうか。笑
やりたくない！
そう思った方に朗報です。
確定申告は
証券会社がやってくれます。
そんな事が可能なの！？
はい、それが
特定口座です。
証券会社が年間取引報告書を作成してくれて
勝手に源泉徴収を行ってくれます。
ですので、
初心者は源泉徴収アリを選択しよう。
自身で確定申告をする手間が省けます。
仕事で忙しい方にオススメです。
追加サービス
証券口座開設に伴って
楽天のその他サービスも
同時に開始出来ちゃいます。
オススメは
楽天銀行の口座開設
証券口座と楽天銀行の
口座連携をしておくと
楽天銀行口座の利子が
普通預金の100倍になります。
メリットしかないので
ぜひ、この機会に
楽天銀行の口座開設を
しておきましょう。
また、楽天銀行の口座開設をしておくと
誰でも利益を1％
確実に上げられる裏技もあるので
絶対におススメです。
その他サービスを入力し終えたら
内容確認へ
をタップしてください。
次は、規定契約の確認を行います。
一つ一つPDFデータを開いて
確認を進めてください。
本人確認書類の提出
これが最終項目になります。
お手元の端末を選択して
撮影およびアップロードしてください。
本人確認書類は
以下のもの必要ですので
確認しておくように
お願いします。
アップロードが完了したら
下の画面に切り替わります。
はい、これでネット入力は完了です。
お疲れ様でした。
ですが、
この時点ではまだ楽天証券へ
ログインできません。
入力した情報を元に
「ログイン情報のお知らせ」
という書留郵便が届きます。
約一週間ほどで
到着するかと思います。
楽天証券から届く郵便物には、
ログインするための
IDパスワード
が記載されています。
その情報を元にログインしたら、
- パスワードの変更
- 取引暗証番号の登録
- 勤務先情報の登録
- マイナンバー登録
を入力しましょう。
これで口座開設は完了です。
次回は購入編
【必読】あなたがお金を貯められない理由
今回は、貯金が出来ない人に向けた
内容になっています。
これを読んだ方は
お金が貯められない原因が分かり
お金を貯める方法が学べます。
貯金をするにはどうすればいい？
貯金が出来る仕組みを解説します。
①収入を増やそう
②支出を減らそう
③収入を増やして支出を減らす
この3つのどれかが
出来るようになれば
貯金は出来ます。
至ってシンプルです。
理想は
③収入を増やして支出を減らす
ですが、
現実的には難しい内容となっています。
特にサラリーマンの方は
①収入を増やすのは難しいんではないでしょうか。
ですので
オススメするのは
②支出を減らそうです。
支出を減らす？
思い返して見てください。
あなたの毎日にこんな事はありませんか？
・意味のない飲み会の交際費
・飲み会後のタクシー
・贅沢や見栄の食事(高級イタリアン)
・不必要なおごりや外食ランチ
・無駄な生命保険(複数加入)
・タバコや過度な飲酒(健康にも良くない)
・頻繁に使わない車のローンやガソリン代
・ATMの引き出し手数料
・通っていないスポーツジム会費
・契約したまま忘れているサブスクリプション(一度、確認しよう)
などなど挙げればきりがないですよね。笑
何個当てはまりました？
ちなみに、当てはまるものが多いほど
やばいです。
特に現代人はスマホの
サブスクリプションを見直してください。
毎月、記憶にないアプリやプランに課金していた
なんていたことがザラにあります。笑
今すぐ、見直してください。！
あなたは財布の中身を把握していますか？
お金に対する気持ちはどれ程ありますか？
と給料前に言ってる割には
今、自分が財布にいくら持っているか
把握してますか？
分からない。という方
毎月の固定費は分かっていますか？
家賃、携帯料金、通信費、保険料、光熱費、食費
これらは生活に必要な固定費です。
毎月、生活に必須なお金達です。
まずは固定費にいくら使っているのかを
把握しましょう。
あなたの給料からこの固定費を引いた額が
あなたが毎月、
自由使えるお金です。
つまり、固定費が少なくなれば
自由に使えるお金が増えます。
一番大切なのは
固定費を安くする事なんです。
それらを貯金に回していくだけなのです。
固定費は見直さないと
一生、自分のお金を減らし続ける
金食い虫です。
いますぐ、見直してください。
貯める理由はハッキリさせろ
貯金を始めるには
何のために貯金をするのか
明確にしておくことを
オススメします。
何のために？
が、決まっていれば
いつまでに？ いくら貯めるのか？
が明確になります。
いつまでに？いくら貯める？
が決まっていない人は
一生貯金が出来ません。
例えば、５か月後に旅行に行きたい。
と目標が決まっていれば、
いつまでに？→５か月後
いくら？→10万円
なら月々いくら貯めればいい？
毎月２万円です。
こんな風に貯金が出来るのです。
今すぐ貯金がしたいなら本を読もう
それでも貯金が出来ないという方
最後の手段です。
本を読みましょう。
私は、この本をオススメします。
貯金生活宣言 / 横山光昭 著
この本にはたった90日で
貯金が出来るようになる
プログラムが掲載されています。
世の中のお金を貯められない人達を
たくさん貯金が出来る人へ変えてきた
お金が貯まる仕組みの作り方が載っています。
他の書籍にも同様に言えますが
本には著者の人生経験が
惜しみなく記載されています。
その人の人生経験を
約２時間程度で自分の物に出来ます。
本を読むことを習慣をつけることで
あらゆる著者の
生き方や考え方を
吸収して最適な人生を
送る事が出来ると言えるでしょう。
まとめ
今回はお金を貯める方法を解説しました。
この記事を読んだ人の99%は
今はなるほどな～と思うかもしれませんが
そのまま布団に入り眠りにつき
明日の朝にはこのことを
忘れているでしょう。
ほんとに変われる人は残りの1%
その1%の人は本を購入して
実践に移せるでしょう。
その人は貯金が出来る習慣を身に着け
資産運用の道へ
勝ち組の仲間入り
が出来るでしょう。
まずは、皆さん最初の一歩
を踏み出しましょう。
まずは貯金が出来るようになって
平均以上の社会人を目指しましょう。
この記事を読んだ人が一人でも多く
行動を起こして
貯金に成功し
20代で資産運用を始め
勝ち組の仲間入り
が出来ることを祈っています。
20代から資産運用をすれば勝ち組になれる理由
今回は、タイトルにある通り
何故、20代から資産運用を始めれば勝ち組になれるのか
解説していきたいと思います。
まず、はじめに質問です。
あなたは、資産運用をしていますか？
していない。と答えた方、多いのではないでしょうか。
日本人はお金に対する教育を受けていないので
当然と言えば、当然ですね。
している。と答えた方は
とても優秀な方なんだなと思います。そのまま頑張りましょう！
間違った運用をしていないか。だけ確認して頂けると幸いです。
資産運用をまだ、していないという方。
安心してください。
誰でも安心して資産運用が出来るようになる
資産運用を始める3ステップ
を紹介します。
- お金を管理しよう(貯金)
- お金の勉強をしよう
- お金を活かそう(資産運用)
たったのこれだけです。
では、順番に解説していきます。
お金を管理しよう(貯金)
またしても、質問です。
あなたは、貯金がありますか？
どうでしたか？ちゃんと貯金がありましたか？
周りの人はどうなんだろう。
気になりますよね笑
実際に、世の中の平均貯蓄額のデータを見ていきましょう。
金融広報中央委員会（2016年）のデータによるものです。
20代の貯金の平均は「184万円」
という結果でした。
さらに、20代で金融資産を保有している人は
54.7％しかいません。
残りの45.3％は
「貯金などない」ということになります。
つまり、20代の約半分は貯金が無い
という結果だったのです。
驚きの結果ですよね。
ですが、新卒の方や若手の方は
これをチャンスだと思っていいです！
なぜなら、簡単に
世の中の平均以上になれるからです。
貯金がないという方、
今すぐ、貯金をしましょう。
そして、世の中の平均以上になりましょう。
でも、貯金の仕方が分からないよ？
そうですよね。
それも、仕方のないことです。
何故なら、学校で貯金の仕方を学んでないからです。
落ち込む必要は全くありません。
しっかりと20代から資産運用を始めれば
勝ち組になれます。
まずは、スッテプ１
お金を管理できる(貯金)
平均以上の社会人になりましょう。
では、貯金をしている人で
実際に資産運用に回している割合は
どれくらいなのでしょう。
結論から言うと
貯金を資産運用に回している割合は約2%程です。
え！
と思った方、多いと思います。
私も衝撃の結果でした。
なぜ、そんなに少ないのでしょうか。
次の章で確認していきましょう。
お金の勉強をしよう
実際に一般の方に投資のイメージを聞くと
・投資はギャンブルなんでしょ？
・投資は大損するんじゃないの？
・投資で負ければ人生が終わるんだ。
というようなネガティブイメージが非常に強い結果となりました。
ネガティブイメージはどこから来ているのでしょうか。
おそらく、ネットやテレビで
「株価の暴落で大損した」
「FXで1000万円の借金をした」
「ビットコインが大暴落した」
という情報が投資のマイナスイメージを付けているのではないでしょうか。
しかし、必ずしもそうなる訳ではありません。
投資で損をするかどうかはやり方次第なんです。
つまり、どれだけ投資の知識を持っているかです。
投資の勉強をある程度していて
自分の身の丈にあった投資をすれば
確実にお金を増やすことができる
と私は断言します。
でも、投資はお金持ちしか出来ないんでしょ？
絶対にそんなことないです。
お金持ちは資産の20%をリスクをとって
投資に回しているそうです。
一般家庭が銀行預金にお金を預ける一方で、
お金持ちは資産運用の事を考えています。
「お金があるから投資ができる」
ではなくて
「投資をするからお金ができる」
という事なんです。
まずはやってみる！
この姿勢がとても大切です。
小学生の頃を思い出して下さい。
最初、漢字は読めないし、書けませんでしたね。
でも、今は当たり前のようにスラスラ書けますよね。
これは、時間をかけて少しずつ勉強したからなんです。
投資に話を戻すなら
お金持ちもみんな時間をかけて勉強して
お金持ちになったということです。
でも、どうやって勉強すればいいの？
何を始めればいいの？
次の章で結論を出します。
お金を活かそう(資産運用)
何からやればいいの？
結論から言います。
私がオススメするのは
インデックス投資信託です。
聞いたことあるよ！と言う方も
多いのではないでしょうか。
どんなものか簡単に説明すると
投資初心者が
少額から分散投資ができて
ほったらかしでも
長期で確実に勝てる
といった投資信託です。
詐欺のセールス文句みたいですが。。笑
これが本当なんです。
では、なんでそんな事が可能なのか。
以下の記事をご覧ください。
【必見】インデックス投資が勝ち組なれる理由
今回は、インデックス投資を学べば
勝ち組になれる理由について解説していきます。
インデックス投資って何？
インデックス投資というのは、
聞いたことあるものもありますよね？
このような株価指数と同じ
値動きを目指す投資手法を
インデックス投資といいます。
インデックス？
株価指数？
初めての方には難しいですよね笑
順番に解説していきましょう。
株式投資と何が違うの？
日経平均やダウって事は株なの？
と思った方！
半分正解です！
最初に株式投資と何が違うのか
解説していきます。
株式投資というのは
１つの会社の株を売買して株価の変動により
利益を出していく手法です。
対して
指数を売買する投資です。
指数？
簡単に説明すると
日経平均なら
日本の上場企業225社の全体の動き
NYダウなら
アメリカの優良企業30社の全体の動き
に連動するというものになります。
つまり、インデックス投資を
簡単にまとめると
個別の株を買うのではなく
たくさんの会社を
まとめて買って投資する
というものになります。
インデックス投資がなんなのか
ざっくり分かりましたか？
それでは
３大メリットについて
確認していきましょう。
少額で分散投資ができる
日本の株式投資について知っている人は
分かると思いますが
日本株の最低購入数は100株です。
現在、株価日本第3位の任天堂㈱
を例に出してみましょう。
2020/3/2現在
任天堂(株) 一株あたり約37000円です
370万円必要という事です。
ということになります。
370万円！？
驚きですよね。笑
このように株式投資は
初期費用が多くかかる
デメリットがあります。
しかし、
インデックス投資はどうでしょうか
なんと100円から投資ができます。
たくさんの企業をまとめた商品が
100円から投資ができるって
すごいと思いませんか？
あんまりピンとこないかたは
考えてみてください。
１つの企業に投資する場合と
たくさんの企業にまとめて投資する場合
10年後、その会社が生き残っている確率は
どちらが高いと思いますか？
確実に後者の
たくさんの企業に
まとめて投資する場合ですよね。
A社の業績が悪い場合でも
B社の業績が良い場合
カバー出来るのです。
その結果、リスクが抑えられます。
投資において資産を増やすことも大切ですが
投資では資産を守る事がもっと大切です。
小額から分散投資を行える特徴を持った
初心者にとって
安全で始めやすい投資
と言えるでしょう
専門知識が必要ない
次にインデックス投資の
メリットとして
専門知識が必要ない事が
挙げられます。
なんで？
と思いましたよね。
なぜか説明していきます。
NYダウを例にとって
説明していきましょう。
まず、NYダウとは
アメリカの優良企業30社の
全体の値動きに投資する商品です。
では、アメリカの優良企業は
何で判断されているのでしょうか。
そうです。
プロの専門家が選定を行っています。
つまり、この30社は業績に応じて
入れ替わりが起こっている。
という事です。
それはどういう事？
つまり、自分が投資について初心者でも
プロの専門家が選定した優良企業30社に
分散して投資が行えるのです。
プロが勝手に優良企業を選定してくれるんです。
じゃあ、なにすればいいの？
ほったらかしでいいんです。
もう一度言います。
ほったらかしでいいんです。
素晴らしいと思いませんか？(笑)
自分が必死に勉強しないと
投資は出来ないと思っていた方いませんか？
それは大きな間違いです。
まぁ、全くの無知は危険なので
自己責任で勉強することを勧めますが笑
長期的に投資すると勝てる
次にS＆P500を例に出して解説していきます。
S＆P500はどんなもの？
アメリアの500社について
時価総額加重平均で
算出された指数になります。
難しいですよね笑
ダウが30社に対して
S＆P500は
500社の平均なんだなと思っていただければ
おおかた間違いないです。
そんなS＆P500ですが
この商品に投資を
15年以上投資を継続した結果
マイナスリターンが出なかった結果となりました。
リスクのある商品で継続投資すると
確実に勝てるってすごい事だと思いませんか？
さらに平均して一年間で
4～6%の利益を継続して出している
実績があります。
SP500についてはこちらの記事をどうぞ。
まとめ
今までの内容を簡潔にまとめると
投資素人でも
小額で分散投資が出来て
ほったらかしでも長期継続で利益が出せる。
つまり、最強です。
という事になります笑
一番、良いのはインデックス投資信託で
資産運用をおこないつつ
本を読むことで
自身の金融リテラシーを高めていくのが
一番いいのではないかと思います。
間違った運用を行わなければ
インデックス投資は最強であると言えるでしょう。
そんなインデックス投資で
やってはいけない行動について
まとめていますので
こちらの記事をご覧ください。
【必読】投資信託 S&P500が最強な理由
今回は当ブログでも公開している
投資信託 S&P500について紹介します。
S&P500って何？
米国の取引所（ニューヨーク証券取引所、NSDAQ等）
の流動性がある大型株の中から
500銘柄で構成された指標
つまり、米国市場全体を代表する指数です。
グラフを見ただけでも
右肩上がりで成長しており
年々、高値を更新し続けているのが分かります。
そんなS&P500という投資信託について
私が最強だと思う根拠を
2点挙げていきます。
最後には、知っていると必ず得する
「裏技」も紹介しているので
是非、最後まで読んで、実践してみてください。
リスクが分散される
S&P500は
「米国株の大型株を順番に500銘柄を選んだ」
という単純な構成ではありません。
業種分散も考慮されており、
米国市場全体を代表する指数になっています！
ちなみに、S&P500採用銘柄は
米国株式市場の時価総額の約80%です。
そして過去30年の平均リターンは
驚異の9.5%になります！
少し難しいですかね？？
分かりやすくまとめると
リスクを分散させた上で
長期で安定した利益を見込める
リターン(収益率)が高い
１９７０年以降のデータを見てみます。
１５年以上の継続投資を行った結果
マイナスリターンとなったことがありません。
それを裏付ける小話として
世界一の投資家ウォーレンバフェットさんは
自分の資産の９０％をS&P５００で運用するように
と奥さんに伝えているそうです。笑
世界一の投資家もS&P500の
優秀さを認めていることがわかります。
まとめ
紹介した通りS&P500の
インデックスファンドは
優れた投資商品だと言えます。
しかし、経済には波があり、
基本的に好景気と
不景気をくり返します。（景気循環）
これはアメリカ経済でも同じ事が言えます。
実際に米国株もおよそ１０年くらいの
サイクルで好調なときと不調なときがあります。
当然ですが、パフォーマンスが
ずっと一定なわけではありません。
不況が起きた際は経済が悪化して
運用成績も悪化してしまうケースもあります。
（結果的に超長期では平均年率６～７％になっている。）
ですが、預金しているだけでは
年率6~7%で運用するのは不可能ですよね。
自分の資産を長期で考えて運用していくことで
複利の恩恵も受けられます。
誰でも利益を1％アップ出来る裏技
楽天証券を開設します。
楽天ポイントが1%貯まります。
つまり、直接S&P500に投資するよりも
１％リターンが多いと考えることが出来ます！
【結論】投資信託は米国株インデックスを選ぶべき理由
投資信託ってどれを買えばいいの？
そんな疑問をこのページで解決します。
投資信託オススメ銘柄３選
・楽天・全米株式インデックスファンド
・eMAXIS Slim米国株式(S＆P500)
・ニッセイ外国株式インデックスファンド
以上。これを買いましょう！
なんで外国株式インデックスファンドなの？
その理由を３点紹介したいと思います。
1.信託報酬が超安い
↑の図と共に信託報酬(手数料)を確認していきます。
信託報酬ってなんだっけ？
簡単に言うと預けたお金で
プロの投資家が運用を行うための手数料です。
3つの銘柄ともに信託報酬は
0.1%前後です。
これって多いの？少ないの？
初めての方は想像が付きませんよね笑
これを見てください。
ニッセイ日経225アクティブファンドという商品になります。
信託報酬が1.58%です。
比較してみると
3つの銘柄の信託報酬はかなり安いです。
たった1%程度しか変わらなくない？？
いいえ。この1%程度が
めちゃくちゃ大切です。
1年間で100万円を運用したとします。
この時、かかる信託報酬は
信託報酬0.1%→1000円
信託報酬1.5%→15000円
手数料だけで14000円も差が出るのです！
では、1年間で1000万円を運用したとしましょう。
この時、かかる信託報酬は
信託報酬0.1%→10000円
信託報酬1.5%→150000円
なんと手数料で14万円も差が出ました。
どうですか。
手数料だけで
こんなにも差が出るのです。笑
信託報酬はとても大切なんです。
これがインデックスファンドを推奨する1つ目の理由です。
純資産額が安定してる
純資産＝資産総額‐負債総額を表しています。
一般的に純資産は
30億円以上あることが理想です。
ん？
むずかしいですよね笑
簡単にまとめると
「純資産が増加している」
- 投資家が期待して資金が集まっている。
- 投資成果が良好だから資産が増えている。
「純資産が減少している」
- 投資家が解約している。
- 運用成績が不調で資産が減っている。
３つとも、
純資産が30億円以上あり
前年に比べて
純資産が増加しているのが分かります。
また確実に言えるのは、純資産は10億円以上あって
多ければ多いほど良いです。
純資産額が少ないからといって
ダメな商品とは言い切れませんが
・ある程度、運用年数が経過している
・あまりにも純資産額が小さい
・純資産額が右肩下がりになっている
これらに当てはまる商品は
買わない方がいいと言えるでしょう
トータルリターンが高水準
↑3つのインデックスファンドのリターン率をご覧ください。
2019年の収益率が
約25%を記録していますよね。
これはとんでもない数字です。
100万円を運用していたら
１年間で125万円になったという事です。
投資の神様で有名のウォーレン・バフェット氏の
過去50年間の運用成績は年平均20.8%だそうです。
昨年は神様を上回るリターンを
3つの商品とも達成したという事になります。
は？年率20%って
そんな凄くないんじゃない？
そう思った方はよーく思いだしてみてください。
あいつの存在を。。。。
そう「複利」です
毎年20.8%のリターンを50年間続けると
元本は1万2600倍にもなるのです。
いちまんにせんろっぴゃくばい？？
こんな、とんでもない成果を
投資信託を買って
放置しているだけで
達成できてしまう。
すごいと思いませんか？笑
以上がryu監督が外国株式インデックスファンドを
強くオススメする
3つの理由になります。
以下の記事でインデックス投資の強みをより詳しく
解説してます。ぜひご覧ください。
